Objectivo da Posição

O Especialista de Conformidade AML é responsável por apoiar a implementação e execução do programa de Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais (AML) e Financiamento do Terrorismo (CFT) do FNB Moçambique (FNBM), garantindo o cumprimento rigoroso das políticas internas, regulamentações locais e normas internacionais aplicáveis.

Esta função desempenha um papel fundamental na proteção do banco contra crimes financeiros, contribuindo para o fortalecimento da estrutura de controlo e assegurando práticas alinhadas à cultura de conformidade e integridade do FNBM.

O candidato ideal deverá possuir sólidos conhecimentos regulatórios, fortes competências analíticas e uma abordagem proativa à gestão de risco e conformidade.

Principais Responsabilidades
 

1. Estrutura e Política de AML

  • Apoiar o desenvolvimento, implementação e melhoria contínua das políticas, procedimentos e controlos AML/CFT.

  • Assegurar o alinhamento das práticas operacionais com os requisitos regulatórios locais e as diretrizes do Grupo FirstRand.

  • Participar na revisão periódica das políticas internas e propor melhorias de acordo com as melhores práticas.
     

2. Avaliação de Risco e Garantia de Conformidade

  • Executar atividades de controlo e testes de conformidade relacionados com AML.

  • Apoiar as avaliações de risco para identificar vulnerabilidades e propor medidas corretivas.

  • Monitorizar indicadores-chave (KPIs) e métricas de desempenho AML para garantir eficácia e melhoria contínua.
     

3. Monitorização de Transações e Investigações

  • Analisar transações e perfis de clientes para identificar potenciais atividades suspeitas.

  • Apoiar na investigação e reporte de transações suspeitas às autoridades competentes.

  • Colaborar com as equipas de AML/KYC na gestão e resolução de casos complexos.

4. KYC e Due Diligence de Clientes

  • Garantir conformidade nos processos de onboarding, revisão e atualização de dados de clientes (KYC).

  • Executar análises de due diligence, especialmente para clientes de risco elevado.

  • Apoiar a implementação e manutenção de políticas de mitigação de risco AML.
     

5. Relatórios e Relações Regulatórias

  • Apoiar na preparação e submissão de relatórios AML à Gestão Sénior, Conformidade do Grupo e autoridades regulatórias.

  • Garantir registos completos, precisos e atualizados das atividades de conformidade.
     

6. Formação e Sensibilização

  • Contribuir para a realização de programas de formação e sensibilização em matéria de AML/CFT.

  • Promover a cultura de conformidade e ética entre as equipas operacionais.
     

7. Colaboração e Apoio Técnico

  • Colaborar com as equipas Jurídica, de Risco, Operações e Comercial para assegurar uma abordagem integrada à conformidade.

  • Fornecer aconselhamento técnico sobre políticas e regulamentos de AML.
     

Qualificações, Competências e Experiência

Formação Académica:

  • Licenciatura em Finanças, Direito, Gestão, Contabilidade ou área relacionada.

  • Certificação profissional em AML ou Conformidade (ICA, ACAMS) constitui uma vantagem.
     

Experiência:

  • Mínimo de 3 a 5 anos de experiência em funções de AML, conformidade ou risco regulatório no setor financeiro.

  • Conhecimento prático da legislação, regulamentos e melhores práticas de AML/CFT em Moçambique.

  • Experiência em análise de transações, due diligence e reporte regulatório.
     

Competências Técnicas e Profissionais:

  • Forte domínio da legislação de AML e das normas internacionais de prevenção de crimes financeiros.

  • Familiaridade com ferramentas e sistemas de monitorização AML/KYC.

  • Elevada capacidade analítica e atenção ao detalhe.

  • Boa comunicação escrita e verbal.
     

Competências Comportamentais:

  • Integridade e elevado sentido ético.

  • Proatividade e foco em resultados.

  • Espírito de colaboração e boas relações interpessoais.

  • Compromisso com a melhoria contínua e atualização regulatória.

COMO CANDIDATAR-SE

Para candidatar-se, por favor aceda ao link:

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